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Première note
Première noteEBICS
Bonjour, Je souhaite paramètre le paiement des Fournisseurs par EBICs ( extraire un fichier et l'envoyer à sa banque automatiquement ) avec les banques traditionnelle de mon client mais je ne trouve...
Bonjour 1234590H
Pour une banque traditionnelle, deux dispositifs distincts existent dans Pennylane et il ne faut pas les confondre :
La connexion EBICS « standard » (mise en place via jedeclare.com ou So bank, avec signature d'un mandat EBICS entre votre entreprise, votre banque et votre cabinet comptable) ne sert qu'à faire remonter les relevés et transactions bancaires. Pennylane y exploite le mode EBICS T mais, pour cette connexion, aucun fichier de paiement n'est envoyé à la banque depuis votre espace : vous ne pouvez pas déclencher de virement via cette connexion.
Une fonctionnalité séparée, dite « EBICS T paiements », permet de soumettre des ordres de virement/prélèvement via EBICS (chaque ordre devant être validé par e-mail ou directement dans l'application bancaire, Pennylane ne prenant pas en charge le mode EBICS TS avec signature électronique par clé 3SKey qui dispenserait de cette validation). Selon la documentation, cette option est réservée aux abonnements Custom, distincte de la connexion EBICS classique incluse dans les autres offres. Le code de l'application confirme l'existence d'un mécanisme d'envoi automatique d'un fichier de virement vers un connecteur EBICS, mais il reste contrôlé par un indicateur de déploiement interne : sa disponibilité dépend donc de son activation pour le compte concerné et ne peut pas être confirmée comme généralisée à tous les abonnements Custom sans vérification au cas par cas.
En dehors de ce cas (abonnement non-Custom ou connecteur non activé), la seule méthode documentée pour les banques traditionnelles reste l'export manuel : Pennylane génère un fichier de virement SEPA au format XML que vous devez ensuite transmettre vous-même à votre banque — le téléchargement ne déclenche aucun virement automatique.
138994894Première note
Première noteBonjour, merci pour vos reponses.
- Envoi de virements par EBICS. L'abonnement Premium Internalis est-il de type « Custom » ? Peut-on activer l'envoi des ordres de virement par EBICS pour ce dossier, avec la BNP et Banque Populaire ? Quels prérequis, quels délais, et quel coût côté Pennylane ?
- Connecteur XML-SFTP. Quels sont les prérequis, le délai et les étapes pour le relier à un outil de trésorerie comme Agicap ou Kyriba ?
- Écritures comptables. Quelles écritures sont générées par un paiement par export XML une fois le rapprochement fait, et quelle est la différence avec un paiement par Compte Pro ?
- Banque Populaire. Quel libellé génère-t-elle exactement, et existe-t-il une solution autre que la saisie manuelle de transaction ?
Merci et belle journée
- Angélique_
Pennylaneur
Bonjour 138994894
Virements EBICS (BNP / Banque Populaire) et abonnement Premium internalisé
L'abonnement "Premium avec comptabilité internalisée" n'est pas un abonnement de type « Custom ». Ce sont deux offres distinctes : Premium (et sa variante internalisée) appartient à la grille tarifaire standard entreprises (Starter/Basique/Essentiel/Premium), alors que l'envoi d'ordres de virement par EBICS (EBICS T) est réservé aux abonnements « Custom », destinés aux grandes PME/ETI disposant du bloc « Gestion des achats avancée » (Centre d'aide, Notion - GTM projects). Techniquement, Pennylane ne gère que l'EBICS T (transport) et pas l'EBICS TS (transport + signature) (Centre d'aide).
Prérequis et délais : le contrat EBICS repose sur un mandat tripartite (banque / entreprise / cabinet comptable), que la banque dispose de 30 jours pour valider. Pour l'initiation de paiement, le client doit gérer en direct son contrat EBICS (pas via un intermédiaire type JeDeclare ou So Bank, qui ne permettent que la remontée de relevés) ; l'activation n'est pas en libre-service, elle est paramétrée manuellement par le support Pennylane (Notion - GTM projects). Le périmètre actuel se limite aux virements fournisseurs : pas de virements de trésorerie compte à compte, pas de prélèvements, pas de LCR (Notion - GTM projects).
Pour BNP et Banque Populaire : aucune source ne mentionne d'exclusion explicite pour l'initiation de paiement EBICS T. Pour la connexion EBICS « classique » (remontée de relevés), BNP Paribas n'est disponible que via So Bank, pas via jedeclare.com (Centre d'aide). Côté technique, des entités régionales de la Banque Populaire génèrent une erreur d'initialisation à la connexion EBICS (problème de paramétrage côté banque, sans contournement côté Pennylane) (Notion - Product knowledge) ; l'activation reste par ailleurs pilotée par un paramètre interne, donc décidée au cas par cas plutôt que généralisée (Notion - Product knowledge).
Coût : le service EBICS est facturé par la banque, environ 50€/mois ; aucun coût additionnel explicite côté Pennylane n'est documenté au-delà de l'appartenance au plan Custom (Notion - GTM projects).
2. Connecteur XML-SFTP (Agicap / Kyriba)Le connecteur XML-SFTP relie Pennylane à l'outil de trésorerie et transmet automatiquement les fichiers de paiement XML ; il fonctionne de façon identique avec Agicap et avec d'autres TMS comme Kyriba (Centre d'aide). Mise en place : contacter le support Pennylane qui configure la connexion (gratuit côté Pennylane), à condition d'être déjà client de l'outil de trésorerie choisi. Aucun délai précis n'est documenté au-delà de la prise en charge par le support.
3. Écritures comptables : export XML vs Compte Pro
Les sources ne détaillent pas précisément les comptes comptables générés dans chaque cas. Ce qui est confirmé : avec l'export XML, Pennylane ne déclenche aucun paiement — le fichier est importé manuellement en banque, et c'est seulement au rapprochement du mouvement bancaire avec la facture que le statut (et la comptabilisation) se met à jour (Centre d'aide). Avec le Compte Pro, le virement est exécuté nativement par Pennylane. Le détail exact des écritures par flux n'a pas pu être confirmé avec certitude dans les sources consultées.
4. Banque Populaire : libellé et alternative à la saisie manuelle
La Banque Populaire fait partie des banques pour lesquelles la réconciliation automatique des virements XML n'est pas possible (contrairement à BNP ou Société Générale) (Centre d'aide). Le libellé exact généré n'est pas documenté ; on sait que l'échec de rapprochement survient quand le libellé ne reprend pas intégralement la référence du fichier XML (notamment « Pennylane »). En dehors de la saisie manuelle (avec la référence complète dans le libellé, puis archivage du doublon), la seule piste documentée est le connecteur XML-SFTP (point 2) — sans certitude que cela règle spécifiquement le cas Banque Populaire.
