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laure_anneg
Première note
Première noteDétail des encaissements TPE : Up2Pay Crédit Agricole: problème reconciliation
Nous exploitons un site e-commerce sous PrestaShop, dont la facturation est générée par notre ERP Opensi.
Les factures clients ne sont émises qu’au moment de l’expédition des commandes, tandis que les paiements sont encaissés en amont, lors de la validation de la commande.
Les encaissements sont réalisés via le Crédit Agricole, au moyen de la solution Up2Pay, qui fonctionne comme un TPE virtuel.
Sur les relevés bancaires, les paiements apparaissent regroupés quotidiennement en une seule écriture, chaque ligne correspondant à un lot de plusieurs transactions clients.
Ce fonctionnement génère un décalage temporel entre encaissement et facturation, combiné à une perte du détail client dans les relevés bancaires, ce qui rend la réconciliation comptable entre les factures clients et les encaissements bancaires particulièrement complexe.
Avez vous une solution pour faciliter le pointage?
Vous remerciant,
Bonjour laure_anneg,
Dans un premier temps, je vous inviterai à voir du côté de l'intégration Prestashop disponible avec Pennylane : Prestashop x Pennylane
Celle-ci vous permettra peut-être de récupérer votre CA dans Pennylane plus facilement.
Ensuite, la problématique se pose du côté des transactions, car celles-ci arrivant groupées par jour, il est difficile d'assurer un pointage minutieux.
Cependant, je me demande : pourquoi avez-vous besoin de pointer chaque facture à chaque paiement ? En effet, si je comprends bien, s'il y a une facture, c'est qu'elle a forcément été payée 😊
2 Réponses
FatouAutoComptaBonjour laure_anneg,
Je comprends parfaitement votre problème — c'est un cas classique en e-commerce : le TPE virtuel regroupe les encaissements du jour en une seule ligne bancaire, alors que vos factures sont émises unitairement à l'expédition, parfois plusieurs jours après le paiement.
Pour répondre à la question de Brenda : le pointage est indispensable pour les entreprises en TVA sur les encaissements (prestations de services), pour valider la trésorerie, et surtout pour la conformité avec la réforme de la facturation électronique qui arrive en septembre 2026 — l'e-reporting exige justement de tracer le lien entre factures et paiements.
Concrètement, il y a deux niveaux de solution :
Niveau 1 — Dans Pennylane directement : Créez un compte client agrégé "Clients PrestaShop" (411PRESTA par exemple). Affectez toutes vos factures e-commerce à ce tiers. Côté transactions, créez une règle pour que les encaissements Up2Pay pointent vers ce même compte. Vous pourrez alors lettrer par période dans la balance auxiliaire plutôt que facture par facture. C'est déjà un gros gain de temps.
Niveau 2 — Automatisation via API : PrestaShop expose une API qui donne le détail de chaque commande avec son statut de paiement et sa date. En croisant ces données avec les factures Opensi présentes dans Pennylane, on peut reconstituer la décomposition de chaque lot quotidien Up2Pay et matcher automatiquement. Le lettrage se fait ensuite via l'API Pennylane.
Le décalage temporel encaissement/facturation que vous mentionnez est gérable en utilisant un compte d'attente (471) qui sert de tampon entre la date de paiement et la date de facturation.
Si vous voulez, je peux détailler l'approche technique adaptée à votre stack PrestaShop / Opensi / Up2Pay.
Fatou — Consultante automatisation comptable | Spécialiste réconciliation e-commerce
- Brenda_Diakite
Pennylaneur
Bonjour laure_anneg,
Dans un premier temps, je vous inviterai à voir du côté de l'intégration Prestashop disponible avec Pennylane : Prestashop x Pennylane
Celle-ci vous permettra peut-être de récupérer votre CA dans Pennylane plus facilement.
Ensuite, la problématique se pose du côté des transactions, car celles-ci arrivant groupées par jour, il est difficile d'assurer un pointage minutieux.
Cependant, je me demande : pourquoi avez-vous besoin de pointer chaque facture à chaque paiement ? En effet, si je comprends bien, s'il y a une facture, c'est qu'elle a forcément été payée 😊
