Bonjour,

je vous soumets une très bonne idée de @Samuel LASRY qu’il m’a expliqué lors des rencontres de Pennylane à Strasbourg. En quelque sorte une discussion entre alsaciens - haha !

Voici donc l’expérience concrète d’un DAF à temps partagé :

GoCardless est sympa, mais il y a beaucoup de boîtes qui fonctionnent encore avec des règlements par chèque et alors leur fonctionnement est historiquement déjà, comme suit :

1. Je valide la facture du fournisseur 
2. Je signe mon chèque
3. La facture est payée
4. Je vais noter le destinataire du chèque et créer son rapprochement bancaire
5. Je peux ainsi déjà prédire une transaction. Plus besoin d’attendre qu’elle arrive vraiment en banque pour la réconcilier.

Samuel me fait part de sa difficulté pour reproduire cette information sur Pennylane. Pour le moment il doit différer le traitement des tous les chèques fournisseurs et attendre jusqu’à ce que le connecteur de la banque remonte l’encaissement du chèque, or ce serait vraiment plus simple avec des réconciliations prévisionnelles qu’ils se matchent automatiquement à l’encaissement. 

Il y a un autre aspect : Les factures frs ouvertes. Il est évident qu’à partir du moment où le chèque est envoyé la facture doit être marqué payée et le prévisionnel de trésorerie doit en tenir compte. Il n’y a plus d’incertitude sur le paiement.