Nouveau : Votre module Trésorerie entièrement repensé

Nous sommes ravis de vous annoncer le lancement d'une refonte complète de notre module de gestion de trésorerie !

Cette nouvelle version a été pensée pour vous offrir une expérience plus intuitive, plus fiable et surtout, plus puissante pour piloter votre entreprise sereinement.

🎯 Pourquoi cette refonte ?

Nous savons que la gestion de trésorerie est au cœur de vos préoccupations quotidiennes :

• Combien de mois de trésorerie avez-vous devant vous ?
• Comment anticiper les creux et les surplus de cash ?
• Quand faut-il agir pour éviter une situation tendue ?

Ces questions méritent des réponses claires, fiables et en temps réel. C'est exactement ce que nous avons voulu créer avec ce nouveau module.

✨ Ce qui change concrètement pour vous

1️⃣ Une vision instantanée de votre situation

Dès l'ouverture du module, vous accédez à :

📊 3 indicateurs clés affichés en haut de page :

• Votre trésorerie actuelle
• Vos encaissements du mois
• Vos décaissements du mois

📈 Un graphique intuitif qui présente simultanément :

• Vos flux entrants et sortants
• L'évolution de votre solde (historique et prévisionnel)

Le plus important ? Toutes ces données sont synchronisées automatiquement avec votre comptabilité, vos comptes bancaires et votre compte pro Pennylane. Zéro ressaisie. Zéro synchronisation manuelle. Tout est à jour en temps réel.

2️⃣ Une flexibilité totale pour s'adapter à vos besoins

Parce que chaque entreprise est unique, vous pouvez personnaliser votre analyse en quelques clics :

⏱️ Période d'analyse

• Remontez jusqu'à 4 ans dans le passé
• Projetez-vous jusqu'à 3 ans dans le futur
• Affichez jusqu'à 36 mois simultanément

🏦 Sélection des comptes

• Analysez tous vos comptes bancaires
• Ou concentrez-vous sur certains comptes spécifiques

🎚️ Niveau de détail des prévisions

• Choisissez quels statuts de factures clients et fournisseurs inclure (brouillon, à venir, en retard, à valider, à payer, etc.)
• Affinez votre vision : optimiste, réaliste ou prudente selon vos besoins

Exemple concret : Vous pouvez inclure les factures clients en retard tout en excluant les factures fournisseurs à valider, pour obtenir une projection plus réaliste de votre trésorerie à court terme.

3️⃣ Comprenez votre passé en détail

Dans le tableau situé sous le graphique, chaque mois raconte l'histoire de votre trésorerie :

✅ Trésorerie en début de mois ✅ Entrées détaillées (catégories, sous-catégories, remboursements de TVA) ✅ Sorties détaillées (dépenses catégorisées, paiements de TVA) ✅ Solde de fin de mois

Ces données sont automatiquement alimentées par vos transactions bancaires et votre comptabilité. Dites adieu aux tableaux Excel à mettre à jour manuellement !

4️⃣ Anticipez l'avenir avec intelligence

C'est ici que la magie opère. Le nouveau module combine 4 types de données pour vous donner la projection la plus précise possible :

📌 Le "Réalisé"

Ce qui s'est déjà passé sur vos comptes bancaires (transactions constatées).

📌 Les flux "À venir"

Vos factures clients et fournisseurs en attente de paiement, vos échéances fiscales... Ces éléments sont synchronisés en temps réel depuis Pennylane.

📌 Les "Prévisions"

Les montants que vous saisissez manuellement pour faire des prévisions à long terme ou anticiper les flux sans facture :

• Salaires
• Loyers
• Abonnements
• Subventions
• Emprunts
• Investissements, etc.

Bonne nouvelle : Vous pouvez saisir ces prévisions directement depuis le tableau en un clic, ou définir des récurrences avec même un taux de croissance depuis le panneau latéral. Pratique pour modéliser votre activité sur le long terme !

📌 La "Projection" intelligente

C'est l'intelligence de Pennylane qui combine automatiquement les 3 éléments précédents :

• Si vos flux "À venir" restent inférieurs à vos "Prévisions" → la prévision est utilisée
• Si vos flux "À venir" dépassent vos "Prévisions" → ils prennent le dessus (car plus fiables)

Résultat ? Une vision réaliste et dynamique de votre trésorerie future, qui s'ajuste automatiquement au fil de l'eau. 🎯

5️⃣ Prenez des décisions éclairées

Grâce à cette visibilité complète, vous passez d'une gestion réactive à une gestion proactive :

💡 Vous anticipez un creux de trésorerie dans 2 mois ? → Négociez un délai de paiement avec un fournisseur → Anticipez un découvert bancaire → Réalisez un apport en compte courant

💡 Vous identifiez un surplus dans 6 mois ? → Placez cette trésorerie sur un compte rémunéré → Investissez dans la croissance de votre entreprise → Anticipez de nouveaux recrutements

C'est ça, piloter sereinement : prendre les meilleures décisions, au bon moment, avec des données fiables.

🎬 Découvrez le module en vidéo

Pour vous accompagner dans la prise en main de ce nouveau module, nous avons préparé une vidéo de démonstration complète où Déborah vous guide pas à pas à travers toutes les fonctionnalités.

 

🔮 Et ce n'est qu'un début !

Nous allons continuer d'enrichir ce module tout au long de l'année et de nombreuses améliorations sont déjà en préparation…! Vos retours sont précieux pour nous aider à prioriser les prochaines évolutions.

Le nouveau module est disponible dès maintenant dans votre espace Pennylane. Nous avons hâte de connaître vos premières impressions !

Questions ? Retours ? Suggestions ? N'hésitez pas à partager vos commentaires ci-dessous. Notre équipe produit lit attentivement tous vos retours. 👇